Льготы при покупке жилья: виды, способы оформления

Как получить налоговые льготы при покупке жилья?

Налоговые льготы – возможность сэкономить на покупке жилплощади. При покупке квартиры граждане не обязаны платить налог, а наоборот – могут вернуть 13% уплаченных государству средств.

Например, гражданин приобрел жилье по цене 5 млн. рублей. В этом же году его месячный доход насчитывал 500 000 рублей. Но в связи с уплатой налога, начальство отчисляло ему только 435 000, а 65 000 (13% от зарплаты) отправлялись в казну государства. После покупки жилья, на конец года, гражданин имеет право вернуть сумму, которая составляет 650 000 (13% от стоимости жилплощади).

Кому положены льготы?

Очевидно, что не все имеют право воспользоваться налоговыми преференциями. В число лиц, которые имеют право на преференции входят:

  • Владельцы недвижимости, заключившие контракт купли-продажи;
  • Жены и мужья граждан, купивших жилье (льготой могут воспользоваться оба супруга в том случае, когда купленное жилье было оформлено в качестве общей собственности);
  • Поручители граждан, которые после соглашения купли-продажи стали владельцами жилья;
  • Родители детей, для которых приобретается жилье;
  • Дети безработных пенсионеров.

Важно!

Налоговые льготы не будут действовать, если жилье было куплено на деньги материнского капитала, а также если оно было приобретено за счет работодателя.

Какие существуют льготы при покупке жилья?

Существует несколько видов налоговых льгот при приобретении жилплощади: налоговый вычет, покупка жилья в новостройке и ипотека.

Налоговый вычет дает гражданину право вернуть часть средств, потраченных на покупку и обустройство жилплощади. Государство может вернуть 13% от суммы, которая прописана в документе о покупке квартиры. Право на налоговый вычет имеет любой официально трудоустроенный гражданин.

Обратите внимание! Налоговым вычетом можно воспользоваться единожды. При перепродаже недостроенной квартиры воспользоваться налоговым вычетом нельзя.

При покупке квартиры в строящемся доме граждане также могут получить налоговый вычет. Покупать жилье в новостройке даже выгоднее, так как удержание будет предоставляться в отношении средств, потраченных на саму жилплощадь, материалы для ремонта, систему водоснабжения, отопления и канализации.

Обратите внимание

Налоговый вычет на покупку жилья в новостройке предоставляется при предъявлении гражданином бумаг, которые свидетельствуют о факте строительства.

Таким видом налоговой льготы могут воспользоваться лица, которые:

  • Являются гражданами Российской Федерации;
  • Имеют ежемесячный доход и отчисляют от него 13% в казну государства;
  • Купили квартиру за свои личные или взятые в кредит средства;
  • Пользуются правом на налоговую льготу при приобретении жилья первый раз.

При приобретении жилья в ипотеку также положены налоговые льготы. Предоставляются они на таких условиях:

Для того чтобы воспользоваться налоговыми преференциями на покупку жилплощади, гражданину необходимо получить выписку о предоставлении вычета в Федеральной налоговой службе и предъявить его своему работодателю. Льгота начнет действовать в тот же месяц, когда гражданин подал заявку в ФНС.

Источник: http://baragozik.ru/lgoty/kak-poluchit-nalogovye-lgoty-pri-pokupke-zhilya.html

Льготы при покупке квартиры: категории и требования — способы, условия и нюансы

Приобрести собственное жилье – мечта многих. Для покупки квартиры требуется значительное количество финансовых средств. Своих денег бывает часто недостаточно, поэтому значительную помощь предоставляется государством из бюджетных средств.

Льготы при покупке квартиры

Категории, имеющие право на льготы

Большинство государственных программ нацелено на помощь тем категориям граждан, которые не могут самостоятельно осилить приобретение собственных квадратных метров жилой площади. К ним можно отнести:

  • многодетные семьи, в которых на иждивении взрослых находится от 3-х и более детей;
  • военнослужащие, проходящие службу в рядах армии;
  • молодые семьи, имеющие ограниченную возрастную планку в 35 лет;
  • бюджетникам, стаж работы которых составляет не менее 3-5 лет;
  • молодым специалистам, занятым в сфере образования, сельского хозяйства и научной деятельности;
  • жителям Крайнего Севера;
  • пенсионеры.

Категории, имеющие право на льготы

Причем помощь от государства предоставляется различными способами:

  • предоставление налогового вычета;
  • оформление субсидии;
  • покупка социального жилья;
  • получение ипотечного кредитования при государственной поддержки с пониженной ставкой;
  • предоставление жилищного сертификата.

Требования, предъявляемые к льготным категориям

Для получения государственной помощи к различным категориям граждан, нуждающимся в улучшении жилищных условий, предъявляются определенные требования. Только при их полном соответствии можно рассчитывать на предоставление бюджетного финансирования.

Существуют условия, предъявляемые к льготным категориям

Существуют условия, которые распространяются на все категории льготников. Это обязательное гражданство РФ, а также наличие постоянной прописки в местности, где покупается жилье.

Также имеются определенные требования, которые относятся только к какой-либо категории населения.

Для молодых семей

  • возраст не превышает 35 лет;
  • брак официально зарегистрирован;
  • в собственности ни у одного из супругов нет никакой жилплощади;
  • сумма общего семейного дохода не превышает определенной суммы, установленной в регионе проживания;
  • имеющаяся площадь жилья менее нормативов, рекомендованных в местности, где планируется покупка квартиры.

Условия для молодых семей

Семьи, которые полностью удовлетворяют данным требованиям, получают от государства субсидии, сумма которых соответствует:

  • 30% стоимости квартиры (если в семье нет детей): максимальная сумма имеет ограничение в 600 тыс. рублей;
  • 35% цены приобретаемых квадратных метров: предельная сумма составляет 800 тыс. рублей, если в семье есть 1 ребенок, и 1 млн. рублей для ячейки общества, состоящей из 4-х человек.

Госпрограмма молодая семья

Для многодетных семей

  • узаконенный статус многодетной семьи, свидетельство о котором предоставляется в органах социальной защиты на основании паспортов и свидетельств о рождении детей. Такой статус присваивается при наличии в семье 3-х и более несовершеннолетних граждан. Причем если ребенок продолжает обучение по очной форме, то возраст такого ребенка увеличивается до 23 лет.
  • большая семья должна нуждаться в улучшении места постоянного проживания (на каждого члена в таком семействе приходится менее определенного количества квадратных метров);
  • семья должна считаться малоимущей;
  • в течение 5 лет не было ухудшения условий проживания: не были прописаны на площадь, занимаемую многодетной семьей, никто из других родственников.

Условия для многодетной семьи

Многодетные семьи имеют право воспользоваться предоставленным им материнским капиталом. Его размер составляет в 2019 году 453026 рублей. Причем данные средства разрешается использовать не только в качестве первоначального взноса на покупку недвижимости, но и на погашение основного долга по кредиту или на оплату процентов за его использование.

Важно! Государственными финансами в виде материнского капитала семья может воспользоваться до наступления трехлетнего возраста детей.

Как получить жильёЧто необходимо сделатьЧто необходимо иметь Куда обратиться
Выдача жилья многодетной семье реализовывается в порядке очередности. Согласно 52 статье Жилищного кодекса РФ Документально доказать, что семья, получившая статус «многодетная», нуждается в государственной поддержке, а именно в предоставлении жилья Получить документ, подтверждающий льготное положение семьи Встать в очередь можно либо в администрацию субъекта для получения жилья, либо в областной муниципалитет для получения субсидии
Необходимо предоставить соглашение социального найма либо документацию, подтверждающая права собственности на субъект недвижимости

Для молодых специалистов и ученых

  • наличие диплома о высшем образовании (обязательно бюджет и очное отделение), для ученых должна быть научная степень;
  • возраст кандидатуры не старше 35 лет, для докторов наук возраст ограничивается 40 годами;
  • заключенный договор по специальности с работодателем сроком не менее, чем 3 года, которые он должен отработать в обязательном порядке. Причем предприятие должно быть бюджетным. Для молодых ученых стаж должен быть не менее 5 лет.

Условия для молодых специалистов, учёных

Важно! Для молодых специалистов не устанавливается испытательный срок (ст. 70 ТК РФ).

Данным категориям льготников предоставляется жилищный сертификат, который необходимо использовать в течение 3-х месяцев с момента его выписки. Документ передается в банк, через который приобретается квартира и часть ее стоимости, соответствующая номиналу сертификата, будет зачтена банком.

Для военнослужащих

  • участие в программе НИС не менее 3-х лет;
  • нахождение в рядах российской армии.

Условия при покупке квартиры для военнослужащих

Приобретая квартиру по программе «Военная ипотека», погашение суммы долга за военнослужащего возлагается на государство в течение всего срока его службы.

Имеются определенные ограничения в размере предоставления денежных суммах. Так участвующему в НИС военнослужащему в 2016 году на его личный счет перечислялась сумма 245880 рублей, в 2017 году – 260141 руб.

, в 2018 году — 268 465,6 руб., в 2019 году — 280 009,7 руб.

Для пенсионеров

  • достижение установленном законодательством возраста и наличие пенсионного удостоверения.

Условия при покупке квартиры для пенсионеров

Для инвалидов

  • наличие справки МСЭК;
  • проживание в квартире, не удовлетворяющей санитарным нормам, требуемым для инвалидов. Например, высокий этаж в доме без грузового лифта для инвалида-колясочника.

Условия при покупке квартиры для инвалидов

Для граждан, проживающих в районах Крайнего Севера

  • время работы в условиях Крайнего Севера и приравненных к нему местностях должно быть не меньше 15 календарных лет;
  • не должно быть в наличии собственного жилья.

Условия при покупке квартиры для граждан, проживающих в районах Крайнего Севера

Налоговый вычет

Помимо субсидий и дотаций на покупку жилья любой гражданин имеет право воспользоваться налоговым вычетом. Стоит знать, что он предоставляется один раз за всю жизнь (ст. 220 часть 11 НК РФ).

Размер льготы не превышает 260 тыс. рублей, так как предоставляется на сумму в 2 млн. рублей (ст. 220 часть 3 НК РФ), от которой можно вернуть только 13%. Можно воспользоваться налоговым вычетом и на проценты по кредиту. В этом случае максимальная сумма, на которую можно оформить вычет составляет 3 млн. рублей (ст. 220 часть 4 НК РФ). Вычет составит 390 тыс. рублей.

Налоговый вычет

Налоговый вычет до 01/01/2014 года распределялся строго в соответствии с размером долевой собственности, которая фиксировалась в документах на квартиру. Теперь согласно законодательству владельцы жилья могут получить вычет в 13% по договоренности.

Например, супруги могут перераспределить возврат льготы между собой как 75% и 25% с имеющейся половинной долей владения квартирой. При стоимости жилья в 4 млн. рублей они могут претендовать на возврат сумму только в 2 млн. рублей. Причем 13% от 1,5 млн. рублей будет предоставлено одной стороне и 13% от 0,5 млн. рублей – другой.

Оставшейся неиспользованной суммой налогового вычета каждый из супругов сможет воспользоваться при покупке другой недвижимости.

До 2012 года налоговым вычетом могли воспользоваться только граждане, имеющие работу и выплачивающие с суммы своих доходов подоходный налог. На сегодня получить налоговую льготу могут и неработающие пенсионеры.

Ипотека с пониженной ставкой

Государственное погашение ипотечной разницы процентов

Некоторые категории граждан имеют право воспользоваться ипотечным кредитом с пониженной ставкой.

Заключается такая программа в том, что для банка ипотека будет с той ставкой, которую он предоставляет населению, а для льготной категории – процент будет снижен за счет того, что разница по начисленным процентам банку выплачивается государством.

Например, банк предоставляет ипотеку под 9,5%, а клиент получает кредит на покупку жилья под 5,9%. Начисленная сумма на 9,5%-5,9%=3,6% будет погашена из бюджета.

Покупка социального жилья

Государством разработана также программа, по которой бюджетные средства направляются на приобретение жилья в новостройке непосредственно от застройщика. Затем нуждающимся в улучшении условий проживания льготным категориям граждан предоставляется возможность приобретения квадратных метров в таких домах по ценам несколько ниже рыночных.

Читайте также:  Как правильно объяснить ребенку, что такое справедливость?

Требования к заёмщикам

Государство поддерживает определенные слои населения, которые не могут самостоятельно решить для себя жилищный вопрос. Получить такую помощь можно, собрав все требуемые документы, и обратиться в надлежащий региональный орган власти.

Видео — Как быстрее и выгоднее получить налоговый вычет при покупке квартиры

Источник: https://posobie-expert.com/lgoty-pri-pokupke-kvartiry-kategorii-i-trebovaniya/

Льготы при покупке квартиры: налоговый вычет и другие виды помощи

В нашем государстве существует множество различных мер государственной поддержки, которые предоставляются определенным категориям граждан. Одной из форм являются льготы, действующие при приобретении жилой недвижимости.

Кому положены льготы по закону

Регламент предоставления налоговых льгот на покупку жилых квартир и домов прописывается в содержании статьи 220 Налогового кодекса. Согласно положениям данного документа, правом их получения в том или ином виде обладают категории лиц, которые являются:

  • собственниками недвижимого имущества в соответствии с заключаемым соглашением купли-продажи ;
  • супругами лиц, которые приобрели квартиру (преференция может быть предоставлена сразу двум супругам, но только в том случае, если приобретаемый ими объект жилой недвижимости был оформлен в долевую собственность);
  • поручителями лица, который по результату сделки купли-продажи стал собственником недвижимости;
  • родителями детей, для которых они покупают квартиру;
  • детьми нетрудоустроенных пенсионеров (если покупка был оформлена в долевую собственность между ними).

Налоговые льготы на приобретение жилья не действуют в случаях, когда для покупки имущества были привлечены денежные средства, предоставляемые материнским капиталом. Также право на получение имущественного налогового вычета не предоставляется лицам, которые приобрели квартиру за счет своей организации-работодателя.

Условия получения льготы

Естественно, что для пользования налоговыми льготами при покупке квартиры лицо, претендующее на оформление описываемой преференции, должно удовлетворять определенным условиям:

  1. Наличие гражданства Российской Федерации.
  2. Отсутствие факта использования аналогичной меры государственной поддержки ранее. Право получения имущественного удержания при приобретении недвижимости предоставляется один раз в жизни. Исключение составляют те возвраты средств, которые были оформлены до начала 2001 года, то есть до момента введения в действие двадцать третьей главы НК.
  3. Мера государственной поддержки распространяется исключительно на жилое имущество.
  4. При приобретении квартиры на средства, оформленные в кредит в банковской организации, получение преференции возможно только после предоставления справок, подтверждающих факт целевых расходов финансов.
  5. При оформлении жилья в ипотеку возможен возврат только тех процентов по кредиту, которые были фактически уплачены в банк.
  6. Оформляемая сделка подходит для получения скидки по налогу только в том случае, если стороны договора не приходятся друг другу родственниками.
  7. При оформлении имущества в долевую собственность между одним родителем и ребенком, не достигшим совершеннолетнего возраста, гражданин может оформить вычет одновременно и на себя, и на ребенка.

ВАЖНО! Описываемая льгота не предоставляется за периоды, которые предшествовали дате возникновения права на ее получение. То есть на момент обращения в ФНС за оформлением вычета заявитель должен быть трудоустроенным и получать доход. В противном случае ему будет отказано в предоставлении преференции.

Какие существует льготы при покупке жилья

Основной тип налоговой льготы, оформляемой после приобретения жилой недвижимости, – налоговое удержание для лиц, получающих официальный заработок и уплачивающих взносы по подоходному налогу.

Налоговый вычет

Согласно содержанию закона федерального значения, изданного под номером 212, с 2014 года было введено такое понятие, как однократность оформляемой сбавки. В соответствии с ним гражданам требуется учитывать следующие условия:

  • если дата завершения сделки купли-продажи жилой недвижимости – до 1 января 2014 года, то размер налогового вычета может быть любым, вплоть до максимального значения в 2 миллиона рублей;
  • в отношении недвижимости, приобретенной после наступления 2014 года, есть возможность неоднократного уменьшения вычета, однако в его состав не будут входить проценты по кредитам, оформленным под залог приобретаемых объектов имущества – максимально возможная сумма выплаты будет составлять 260 тысяч рублей (13% от двух миллионов).

В ситуациях, когда стоимость сделки превышает отметку в два миллиона рублей, скидка на размер государственного налогового сбора за нее предоставляется в соответствии с правилами, прописанным в ст. 220 НК.

Покупка жилья в строящемся доме

С точки зрения получения налоговых льгот при покупке жилья, выгоднее заключать сделки купли-продажи той недвижимости, которая находится на стадии строительства. Это обусловлено тем, что удержание будет предоставляться в отношении средств, потраченных на:

  • непосредственно само имущество;
  • покупку материалов отделки;
  • строительство систем обеспечения водой и отоплением, а также канализации.

Преференция на приобретение участка земли предоставляется при предоставлении заявителем документов, подтверждающих факт строительства.

Приобретение жилплощади в ипотеку

В отношении сделок с привлечением ипотечных денежных средств действуют следующие правила:

  • возврат возможен только с фактически выплаченных сумм;
  • сумма не может превышать размер выплаты, прописанной в декларациях по сбору подоходного налога;
  • для сделок, оформленных до 2008 года, максимальный лимит размеров вычета на ипотеку составляет 1 млн руб.

В отношении жилья, приобретенного в период с 2008 по 2014 год, сбавка предоставляется в размере 2 млн рублей, после 2014 – 3 млн.

Вам может быть интересно: Как получить налоговый вычет при покупке квартиры в ипотеку?

Как получить льготу

Для получения льготы по НДФЛ при покупке квартиры заявителю потребуется получить уведомление о предоставлении вычета в ФНС и предоставить его своему работодателю. Действие скидки начнется в том месяце, когда работником было подано заявление в налоговую.

Список необходимых документов

Перечень документов, требующихся для получения вычета:

  • декларация о доходах и уплаченных с них налогах;
  • свидетельство собственности;
  • договор кредитования;
  • акт о приеме квартиры;
  • договор о приобретении недвижимости;
  • справка из банка о размере выплаченных по ипотечному кредиту процентов;
  • справка 2-НДФЛ;
  • паспорт или любой другой документ, идентифицирующий личность заявителя;
  • свидетельства о рождении детей (при наличии);
  • свидетельство о браке (при наличии);
  • заверенная расписка продавца о получении денежных средств.

Таким образом, правом оформления вычета обладают только трудоустроенные люди, имеющие официальный доход, с которого происходит сбор НДФЛ.

Данное требование выдвигается в связи с тем, что оформляемая сумма вычета будет равна количеству денежных средств, выплаченных в ФНС в качестве сбора по подоходному налогу.

Соответственно, для граждан пенсионного возраста имеется возможность оформления вычета только в том случае, если они имеют доходы, облагающиеся НДФЛ (пенсионное обеспечение и другие выплаты пособий не являются таковыми).

Как воспользоваться льготами при покупке квартиры? Ссылка на основную публикацию

Источник: https://govcare.ru/lgoty/pri-pokupke-kvartiry

Налоговые льготы при покупке квартиры в 2019 году — по ипотеке, в новостройке, иностранцам

Гражданам, которые покупают квартиру, ст. 220 НК РФ предусмотрена льгота в виде вычета, снижения и стопроцентной скидки на налогооблагаемую базу. Действие преференции распространяется только на сделки с недвижимостью, а не на полную оплату имущественной пошлины.

Кому положены 

С 2014 года по системе льготирования действуют изменения.

Налоговые льготы при покупке квартиры полагаются следующим категориям лиц:

  • людям, которые по договору купли-продажи будут являться собственниками жилья;
  • супругам – на основании Письма МФ РФ №03-04-05/9-112, но только тому, кто приобрел недвижимость, на двоих льгота делится, если она находится в долевой собственности;
  • поручителю, находящему в браке с покупателем по предъявлению документа в произвольной форме;
  • неработающим пенсионерам – за последние три года;
  • родителям, которые приобретают жилье себе и детям – получают скидку на себя и ребенка согласно Письму УФНС № 20-14/4/094718;
  • детям неработающих пенсионеров в случае совместного приобретения, но только на ту сумму, которую они потратили.

Льгота не предоставляется людям, которые приобрели жилье на деньги материнского капитала или по государственной программе. Снижением налоговой ставки не могут воспользоваться граждане, купившие квартиру за счет предприятия-работодателя.

Условия получения

Для получения вычета требуется соблюдать ряд условий:

  • иметь гражданство РФ, но иностранцам-налоговым резидентам страны можно воспользоваться правом уменьшения налога на сумму в 2 млн руб., но без учета процентной ставки. Для скидки человек подает заполненную декларацию по иностранным доходам;
  • работать официально – ежемесячно выплачивать по НДФЛ 13 %;
  • приобретать только объект жилой недвижимости на сумму 2 млн руб.

Если сделка купли-продажи оформляется между родственниками, право льготного налогового вычета аннулируется.

Какие предоставляются льготы

Основной тип льготирования – вычет для официально работающих лиц, вносящих в казну налог в размере 13 %. Он распространяется только на жилую недвижимость, коммерческие и производственные помещения не учитываются. Пенсионерам требуется подать документы за последние 3 года работы.

Однократность вычета

С 2014 года ФЗ № 212 ограничивает многократное использование вычета.

Покупателям стоит учитывать:

  • если жилье куплено до 1 января 2014 года то, согласно пп. 2 п. 1 ст. 220 НК можно использовать однократный вычет на любую сумму;
  • если квартира приобреталась после 1 января 2014 года, размер вычета можно уменьшить несколько раз, но в него не входят ипотечные проценты. Льготный имущественный налог подразумевает возврат только 260 тыс. руб.

Когда стоимость жилья превышает 2 млн руб., то скидка на пошлину предоставляется согласно ст. 220 НК. Величина скидки, равная 260 тыс. руб., делиться между лицами, в собственности которых будет находиться купленная недвижимость.

Преференции для приобретения объекта на стадии строительства

Выгоднее и дешевле приобретать дом на стадии строительства или квартиру в новостройке. При этом покупатели могут воспользоваться льготным подоходным налогом.

Общая сумма преференции состоит из:

  • оплаты за недвижимость;
  • средств, затраченных на приобретение отделочных материалов;
  • расходов на организацию водопровода, канализации, отопления.

Льгота предоставляется на покупку земельного участка по предъявлению документов о постройке. В соглашении купли-продажи прописывается, что объект находится в стадии строительства.

При покупке квартиры в ипотеку

Льготирование по ипотеке предоставляется на объекты в новостройках, в жилом многоэтажном здании или на кредит для строительства жилья. Оформление вычета используется для тела кредита и проценты, но только при условии указании целевого назначения займа.

Расчет суммы возврата имеет ряд особенностей:

  • выплачивается стоимость подоходного налога, внесенная в государственный бюджет;
  • размер вычета не превышает 13 % от покупки;
  • возврат не превышает выплату по декларациям о подоходной пошлине;
  • при покупке квартиры в ипотеку до 2008 года возвращается не более 1 млн руб.;
  • полностью возвращаются процентные средств, если жилье приобреталось до 2014 года ( до 2 млн руб.) или после 2014 года (до 3 млн.руб).

Компенсации процентов возможны только при их полной уплате до окончания текущего года.

Как воспользоваться

Предоставление имущественного вычета находится в компетенции органов ФНС и работодателей-юридических лиц.

Гражданин выполняет следующие шаги:

  1. Обращается в налоговую инспекцию по месту проживания до 1 мая года после прошедшего периода по уплате пошлины.
  2. Посещает территориальное отделение ФНС после покупки квартиры. На основании ст. 78-79 НК деньги возвращаются через 3 месяца.
  3. Предоставляет декларацию о доходах.
  4. Открывает банковский расчетный счет (для пенсионеров) или предоставляет реквизиты текущего.
Читайте также:  Как оформить снилс на ребенка: способы и порядок оформления

При обнаружении неточностей или неполном пакете документов, налоговики подают запрос заявителю для корректировки ошибок. Сроки возврата средств в этом случае продлеваются.

Человек, который обращается по месту трудоустройства:

  1. Предоставляет пакет документов и заявление работодателю.
  2. Получает в налоговой инспекции уведомление о возможности льготы.
  3. Передает документ работодателю.

Только после заверения документов руководством в бухгалтерии проводится начисление заработной платы без подоходного налога.

Необходимые документы

По месту запроса лицо предоставляет:

  • заполненную налоговую декларацию, где указаны доходы за прошлый период или год;
  • заявление о предоставлении вычета с указанием номера банковского счета;
  • ипотечный договор на приобретение квартиры или дома на стадии строительства;
  • бумаги, подтверждающие право владения недвижимостью;
  • договор сделки купли-продажи или акт сдачи-приемки;
  • расписку продавца о том, что он получил деньги за недвижимость или выписку из банка о переводе ипотечных средств;
  • банковские документы о выплатах по кредиту и график погашения задолженности;
  • справку по форме 2-НДФЛ с работы;
  • свидетельство о рождении ребенка (если несовершеннолетний – один из собственников жилья);
  • свидетельство о браке (если недвижимость куплена в долевой собственности);
  • Паспорт гражданина РФ;
  • документы о том, что иностранец является резидентом РФ;
  • СНИЛС.

Заполненная декларация, справка о доходах и заявление подаются в виде оригиналов. Для остальных документов допускаются копии.

Важные нюансы

При оформлении имущественного вычета стоит учитывать, что отказ возврата возможен при заполнении декларации с неточностями. Служба ФНС возвращает бумаги, а это продлевает сроки возврата.

При неверном заполнении документов, их нехватке процесс льготирования также может затянуться. В ипотечном договоре должна быть указана цель займа, процентная ставка и сроки.

Стоит обратить внимание и на другие моменты:

  • возврат 13 % производится, если данная сумма уже отнята от заработной платы заявителя;
  • гражданин должен подтвердить факт вычета и перечисления налоговых средств в госбюджет документально;
  • если квартира куплена у родственников, вычет не предоставляется. Степень родства в законе не прописана, но заявителя могут обвинить в мошенничестве;
  • если за строящийся дом уже внесена предоплата, возврат налога возможен на основании акта о вводе постройки в эксплуатацию;
  • при покупке жилого объекта госпошлина за составление договора купли-продажи для физических лиц равна 1 тыс. руб., для юрлиц – 15 тыс. руб. Она может разделяться между продавцом и покупателем;
  • денежные средства в наличной форме предоставляются только через 1 год после приобретения квартиры в течении 3 месяцев.

Выплаты делаются не разово, а виде равных траншей. Если возврат оформлен на работе, сразу оплачивается 13 % с прошлогодней зарплатой, а остальные деньги начисляются ежемесячно.

Законодательство РФ устанавливает возможность налоговых вычетов при приобретении жилья. Они распространяются только на официально трудоустроенных граждан. Получить скидку по налогу на имущество можно при покупки квартиры в ипотеку или стандартным способом.

Видео по теме:

Внимание!

  • В связи с частыми изменениями в законодательстве информация порой устаревает быстрее, чем мы успеваем ее обновлять на сайте.
  • Все случаи очень индивидуальны и зависят от множества факторов. Базовая информация не гарантирует решение именно Ваших проблем.

Поэтому для вас круглосуточно работают БЕСПЛАТНЫЕ эксперты-консультанты!

ЗАЯВКИ И ЗВОНКИ ПРИНИМАЮТСЯ КРУГЛОСУТОЧНО и БЕЗ ВЫХОДНЫХ ДНЕЙ.

Источник: https://lgotypro.ru/nalogovye-lgoty-pri-pokupke-kvartiry/

Право на льготу при покупке жилья: кто имеет право на льготы

Право на льготу при покупке жилья есть практически у каждого. Но далеко не каждый о нем знает. Сегодня мы расскажем, кто и как может сэкономить на одном из самых дорогих приобретений.

Налоговый возврат при покупке квартиры

Итак, практически каждый, кто покупает квартиру (дом, таунхаус), имеет право на налоговый возврат. Что это значит? После покупки жилья вы получите 13% от суммы до 2 миллионов включительно.

Иными словами, если ваша квартира стоила 10 миллионов, вы вернете 260 тысяч – ровно столько же, сколько и тот, кто купил свою за 2 миллиона. Но если вы приобрели жилье за миллион, то вернете всего 130 тысяч. Право на эту льготу с недавних пор есть даже у неработающих пенсионеров – просто возврат осуществляется за тот период, когда человек еще работал.

Но если вы не работаете, рассчитывать вам не на что: не платили налог – значит, и возвращать нечего.

Важно: налоговый возврат можно оформить только один раз за всю жизнь. На переуступку квартиры эта льгота не распространяется.

Видео: Документы на возврат налога при покупке квартиры

Важно

Какие документы нужны на возврат налога при покупке квартиры. Как получить налоговый вычет от государства, какие справки и какие документы нужно предоставить при покупке квартиры или недвижимости. Это очень актуальный вопрос, и тем более, если Вы покупаете квартиру в ипотеку.

Все наши статьи из рубрики «Юридический справочник» »»»»

Материнский капитал на покупку жилья

Покупка жилья – один из возможных способов использовать материнский капитал. В 2015 году он составлял 453 026 рублей. В 2016-ом цифра останется такой же – на индексацию не нашли средств.

Эти деньги можно использовать как при приобретении жилья, так и при погашении уже взятого ранее ипотечного кредита.

Причем в последнем случае воспользоваться сертификатом можно, не дожидаясь достижения младшим ребенком трехлетнего возраста.

Важно: на покупку земельного участка материнский капитал использовать нельзя, а вот на строительство дома на этом участке – можно. Причем вы можете использовать как всю сумму, так и ее часть. В последнем случае оставшаяся сумма не сгорает, ее можно будет использовать позже.

Видео: Материнский капитал на покупку жилья

Как законно купить квартиру на материнский капитал? О приобретении недвижимости на маткапитал.

Программа «Молодая семья»

при покупке квартиры

Семьям, в которых обоим супругам еще не еще исполнилось 35 лет, при покупке квартиры стоит обратить внимание на программу «Молодая семья». По ней бездетные пары имеют право на субсидирование 30% стоимости жилья, а семьи с детьми (в том числе неполные) – 35%.

Но есть ряд условий. Прежде всего, хотя бы один из супругов должен быть гражданином РФ. Семья должна быть признана нуждающейся в улучшении жилищных условий и не иметь квартиры в собственности. Если речь о семейной паре, то брак должен быть официально зарегистрирован. Кроме того, семья должна иметь постоянный подтвержденный доход, достаточный для вступления в ипотеку.

При этом субсидия будет рассчитываться исходя из социальных норм:

— для семьи, состоящей из 2 человек (молодые супруги или 1 молодой родитель и ребенок) — 42 кв. метра
— для семьи, состоящей из 3 или более человек (родители и дети) — по 18 кв. метров на 1 человека.

Количество положенных метров умножат на нормативную стоимость, установленных в вашем населенном пункте, и уже от полученной суммы отсчитают 30 или 35 процентов – кому что положено.

Важно: в каждом регионе существует дополнительный перечень требований. В Москве, например, хотя бы один из супругов должен проживать в городе не менее 10 лет. Поэтому уточняйте все условия заранее.

Подавать документы на ипотеку нужно уже после оформления сертификата. Он, кстати, действует 9 месяцев. Получить субсидию можно только 1 раз в жизни. На получение сертификатов существует очередь.

Причем первоочередное право на получение субсидий имеют многодетные семьи и семьи с детьми-инвалидами, бездетные пары в этом списке – на последнем месте.

Видео: Как получить жилье или программа «Молодая семья»

Как работает программа «Молодая семья» при покупке квартиры. Какие документы нужны при покупке квартиры по программе «Молодая семья».

Молодые ученые

Если вы еще не обзавелись семьей и детьми, поскольку усиленно грызете гранит науки, есть другой вариант – получить субсидию как молодой ученый.

Молодым считается кандидат наук до 35 лет и доктор наук – до 40 лет. Для участия программе он должен работать в научной организации, при этом иметь научный стаж не менее 5 лет. Кроме того, работодатель должен признать его нуждающимся в улучшении жилищных условий (в соответствии с статьей 51 Жилищного кодекса РФ). Собственники жилья на субсидию претендовать не могут.

Размер выплаты определяется из расчета средней рыночной стоимости 33 квадратных метров жилья для региона, где расположена научная организация, в которой работает молодой ученый.

Совет

Списки претендентов сначала утверждаются Академией наук, а затем отправляются на рассмотрение в министерство регионального развития до 20 января каждого года. После того, как принимается решение о выделении средств, выпускаются сертификаты. Срок их действия – 2 месяца. За это время нужно подать документы на ипотечный кредит в аккредитованный банк.

Важно: сертификаты выдаются Российской академией наук, Дальневосточным, Сибирским и Уральским отделениями РАН, Российской академией медицинских наук — молодым ученым, работающим в академиях наук или подведомственных им научных организациях. Участник программы обязан отработать у текущего работодателя еще 5 лет после получения субсидии. Если за это время молодого ученого уволят «по статье», ему придется выплатить государству всю полученную сумму.

Видео: Жильё для молодых ученых

Жилищно-строительные кооперативы для ученых

Социальное развитие села

В рамках этой госпрограммы также поддерживаются молодые люди до 35 лет, готовые работать в сельской местности. Если у вас есть подписанный контракт на срок не менее 5 лет и вы нуждаетесь в улучшении жилищных условий, можете претендовать на сумму, равную 30% от рыночной стоимости жилья по социальным нормам.

Важно: как и в случае с учеными, если вы не отработаете свой контракт, деньги придется вернуть.

Молодые учителя

Молодой (до 35 лет) учитель, работающий в государственной школе, тоже имеет право на компенсацию части затрат на покупку квартиры.

Для этого он так же, как и молодой ученый, должен нуждаться в улучшении жилищных условий и иметь стаж работы в общеобразовательном учреждении не менее 3 лет.

В этом случае можно претендовать на субсидию на первоначальный взнос, но не более 20% от суммы ипотечного кредита.

Важно: в программе можно участвовать только в том случае, если в вашем регионе действует специальная госпрограмма льготного ипотечного кредитования для учителей не более, чем под 8,5% годовых.

Видео: Молодым педагогам будут выделять субсидии на жилье

Молодым учителям и воспитателям детских садов могут быть предоставлены бюджетные субсидии на оплату ипотечных кредитов.

Военнослужащие

Отдельной строкой следует отметить военных. Они имеют право на субсидию, размер которой зависит от срока их службы.

На помощь государства при покупке жилья могут претендовать:

• заключившие контракт до 01.01.

1998 (за исключением курсантов военных вузов и иных образовательных организаций) и их семьи, признанные нуждающимися в жилых помещениях;
• уволенные с военной службы по достижении ими предельного возраста, по состоянию здоровья или по сокращению штатов, успевшие отслужить 10 и более лет, а также их члены семей, если они нуждаются в улучшении жилищных условий;
• отслужившие 20 лет военные, которым предоставлено служебное жилье;

Читайте также:  Ребенка укусила собака - эта инструкция поможет 100%

• уволенные после минимум 10 лет службы по здоровью, сокращению или по возрасту граждане, которым предоставлено служебное жилье.

Источник: https://zagorodnaya-life.ru/pravo-na-lgotu-pri-pokupke-zhilya-kto-imeet-pravo-na-lgoty/

Налоговые льготы для покупателей жилой недвижимости

Покупка жилья для многих россиян – важная цель и недостижимая мечта. Цены на недвижимость достаточно высокие, а доходы населения небольшие. Для тех граждан, которые все же решаются на покупку квартиры, законодательство предусматривает возможность получить налоговую льготу. Такая возможность предусмотрена в 220-й статье Налогового кодекса.

Условия получения

В целях соблюдения социальной справедливости закон предусматривает соблюдение некоторых условий для получения вычета:

  • у покупателя должно быть гражданство России;
  • право на вычет имеют только официально трудоустроенные граждане, которые ежемесячно выплачиваю 13% подоходного налога;
  • использовать свое право на вычет можно лишь однажды (ограничение по сумме, но не по количеству объектов);
  • максимальная сумма для расчета налогового вычета – 2 миллиона  рублей;
  • в собственность должна приобретаться жилая недвижимость;

Если сделка оформлена между близкими родственниками, налоговый вычет не выплачивается. Также льгота не распространяется на лиц, которые купили жилье за счет работодателя, деятельность которого финансируется из бюджетных средств.

На какую сумму можно рассчитывать?

​Важный вопрос в оформлении льготы по подоходному налогу при покупке квартиры – какую сумму должно вернуть государство. Для расчета налогового вычета используется та же цифра, что и для подоходного налога – 13%.

Однако стоит помнить: если квартира стоила больше 2 миллионов рублей, вычет будет рассчитываться только с 2 миллионов. Эта сумма рассчитывается следующим образом: 2 млн. умножаем на 13%. Получается сумма 260 тысяч.

Это максимальная сумма вычета.

В случае, когда недвижимость стоила меньше двух миллионов, для расчета вычета принимается во внимание вся сумма. Приведем пример расчета такого вычета. Если жилье стоило 1млн. 300 тыс. рублей сумма рассчитывается так: 1 миллион 300 тыс. умножаем 13%. Итоговая сумма — 169 тыс. рублей.

В случае, когда жилье купили несколько человек, они имею право на максимальную выплату в размере 260 тыс. рублей. Эта сумму делится между всеми собственниками по их заявлению.

Обратите внимание

Достаточно распространена такая ситуация. Муж и жена приобретают жилье вместе. При этом один из них покупал другую недвижимость ранее и использовал свое право на вычет. В таком случае второй супруг имеет право получить половину налогового вычета.

Наши юристы знают ответ на ваш вопрос

Если вы хотите узнать, как решить именно вашу проблему, то спросите об этом нашего дежурного юриста онлайн. Это быстро, удобно и бесплатно!

или по телефону:

  • Москва и область: +7-499-938-54-25
  • Санкт-Петербург и область: +7-812-467-37-54
  • Федеральный: +7-800-350-84-02

Льготы при покупке строящегося жилья

Многие российские семьи покупают дома, которые нужно достраивать. Такая покупка обходится выгоднее, дешевле и дает семье надежду на свое отдельное жилье. В таком случае семья также имеет право на льготу по подоходному налогу. При этом сумма для расчета льготы складывается из таких показателей:

  • плата за объект недвижимости;
  • расходы на подготовку проекта строительства;
  • сумма, потраченная на отделочные материалы;
  • деньги, потраченные на строительство жилья;
  • расходы на подключение коммуникаций.

Важно, чтобы в соглашении между продавцом и покупателем было указано – объект приобретается в состоянии  незаконченного строительства.

Если человек купил землю, он также может рассчитывать на получение льготы. Главное – он должен построить на этой земле дом и предоставить в налоговый орган свидетельство о праве собственности на построенный дом.

Собираем документы для получения льготы

Для оперативного получения налоговой льготы важно правильно составить заявление и подготовить необходимые документы.  Нужны такие бумаги:

  • документ, удостоверяющий личность с копией;
  • оригинал и копия договора о купле-продаже недвижимости;
  • документ, подтверждающий право на жилье;
  • документы, которые подтверждают покупку жилья;
  • ксерокопия ИНН;
  • декларация о доходах;
  • информация о доходах гражданина (2НДФЛ).

Все эти документы нужно подать в налоговую инспекцию по месту жительства. Также может понадобиться заявление о распределении денег от государства между мужем и женой. Такая бумага нужна в том случае, когда квартиру муж и жена покупают вместе.

Сотрудники налоговой инспекции рассматривают заявление и проверяют документы в течение 2-4-х месяцев.

Стоит отметить, что законодательство не ограничивает сроки обращения за вычетом. Человек может сделать это в любое время после покупки недвижимости.

Наши юристы знают ответ на ваш вопрос

Если вы хотите узнать, как решить именно вашу проблему, то спросите об этом нашего дежурного юриста онлайн. Это быстро, удобно и бесплатно!

или по телефону:

  • Москва и область: +7-499-938-54-25
  • Санкт-Петербург и область: +7-812-467-37-54
  • Федеральный: +7-800-350-84-02

Получение вычета на работе

Возможен еще один вариант получения налоговой льготы при покупке квартиры – по месту работы. Для этого нужно предпринять несколько шагов.

  1. Первый шаг – подготовка документов и заявления на вычет.
  2. Второй шаг – получение в налоговой уведомления о праве гражданина на льготу.
  3. Третий шаг – передача уведомления своему работодателю.

После этого бухгалтерия будет начислять работнику зарплату без вычета налога на доходы.

Налоговый вычет является мерой государственной поддержки граждан и способом и методом побуждения людей к самостоятельному решению жилищных проблем.

Если у вас остались вопросы по поводу причитающихся вам льгот с подоходного налога, или вам требуется помощь в подготовке и заполнении документов на вычет, то наш дежурный юрист онлайн готов оперативно помочь вам в данном вопросе.

Источник: http://law03.ru/finance/article/lgoty-po-podoxodnomu-nalogu-pri-pokupke-kvartiry

Как получить от государства деньги на жилье по закону?

5/5 (2)

Собственная недвижимость – дорогое удовольствие. Не многие люди могут позволить себе приобрести квартиру, дом. Однако Правительство Российской Федерации в целях обеспечения незащищенных слоев населения жильем разработало государственные программы, позволяющие людям улучшить жилищные условия.

Для приобретения жилья можно воспользоваться государственными программами помощи населению. Социальная защита направлена на улучшение жилищных условий. Последние изменения в Законодательство РФ были внесены в 2017 году. Ежегодно этому вопросу уделяется огромное внимание. Правительство пытается не оставить без поддержки нуждающихся людей.

Основной нормативно-правовой акт, регламентирующий поддержку населения в вопросе обеспечения жильем, — Федеральный закон N178 от 17 июля 1999 года. В него постоянно вносятся поправки. Последние были приняты в 2017 году.

В соответствии с настоящим законом, Гражданским и Налоговым кодексом Российской Федерации население имеет право на получение следующих льгот на приобретение жилья:

  • налоговый вычет предоставляется тем гражданам, которые приобрели квартиру за счет собственных средств. Им возвращают часть уплаченного за время работы НДФЛ. Главное – это официальный, налогооблагаемый заработок. Лицо имеет право вернуть до 260 тысяч рублей, а при привлечении ипотечных средств для покупки квартиры – до 320 тысяч рублей.
  • получить бесплатно квартиру могут малоимущие, многодетные семьи, военные лица, инвалиды, люди, долгое время проживающие в домах, предназначенных под снос. Для оформления льготы необходимо встать на очередь в местной администрации и собрать большое количество бумаг. Однако в связи с увеличением числа желающих получить бесплатно жилье становится трудно;
  • льготы в виде целевых программ субсидирования, предоставления государственных средств предназначены для молодого населения, пенсионеров и других малозащищенных слоев населения. Реализуемые поддержки предоставляются как на федеральном, так и на региональном уровне;
  • один раз в жизни человек, попавший в затруднительную ситуацию, претендует на получение единовременной выплаты. Ее могут оформить лица, потерпевшие стихийное бедствие, пожар, прошедшие дорогостоящее лечение.

Получение денежных средств на жилплощадь молодой семье

Молодые семьи претендуют на получение государственной субсидии для приобретения жилья.

Внимание! Однако для оформления помощи потребуется соблюсти несколько условий:

  • возраст супругов менее 35 лет;
  • у семьи есть 30% собственных, заемных средств на приобретение квартиры.

Если в семье проживают дети, то шансы на получение льготы увеличиваются.

Если одному из супругов более 35 лет, то участвовать в программе семья не может. На практике бывали случаи, когда родители разводились, чтобы иметь возможность получить от государства субсидию.

Средства получат те, кто приобрел жилье в ипотеку, кредит. Деньги пойдут на его погашение. Участие в программе – длительный процесс.

Чтобы не ждать получения субсидии, семьи самостоятельно за счет привлеченных средств приобретают квартиру, а потом, после получения гранта, направляют его на погашение долга.

Подобный способ связан с дополнительными затратами, связанными с уплатой процентов по кредиту, однако считается самым быстрым и действенным.

Для оформления субсидии семье потребуется обратиться в местную администрацию, предоставив заранее подготовленный пакет документов.

Внимание! Наши квалифицированные юристы окажут вам помощь бесплатно и круглосуточно по любым вопросам. Узнайте подробности здесь.

В него входят:

  • заявление на предоставление льготы в двух экземплярах;
  • документы, удостоверяющие личность (паспорта мужа и жены, свидетельства о рождении на детей);
  • документ, подтверждающий вступление в брак;
  • документ, подтверждающий официальный доход супругов;
  • выписка с расчетного счета, расписка от заемщика, то есть бумага, по которой сотрудник местной администрации определит наличие 30% средств на приобретение жилья;
  • бумаги, подтверждающие регистрацию семьи в данном регионе;
  • бумаги, подтверждающие отсутствие собственного жилья, а также документ, описывающий жилищные условия семьи.

Сотрудники местной администрации могут потребовать дополнительные документы для установления конкретных фактов. Однако данный список является обязательным для предоставления.

Как оформить

Важно! Для получения субсидии от государства на приобретение жилья необходимо обратиться в местную администрацию, подать пакет документов и написать заявление. По результатам рассмотрения бумаг и проверки жилищных условий специальной комиссией будет вынесено решение о возможности предоставлении сертификата или об отказе.

При вынесении положительного решения семья ставится на учет в общий реестр. Ей присваивается порядковый номер. Вполне возможно, что простоять в очереди придется не один год. Главное, чтобы за это время положение семьи не поменялось.

Например, одному из супругов не исполнилось 35 лет. Ежегодно придется подтверждать статус нуждающегося. В ином случае семья снимается с очереди.

Для некоторых категорий людей госпомощь представляется без очереди.

К ним относятся:

  • многодетные, малоимущие семьи;
  • инвалиды, пенсионеры;
  • семьи, воспитывающие ребенка-инвалида;
  • одинокие родители несовершеннолетних детей.

Однако и среди данной категории существует очередность. Но получить средства в этом случае можно намного быстрей.

После достижения своей очереди семью еще раз проверяют на возможность получения средств, затем выдают сертификат. Его размер — 70% от стоимости жилья в регионе. Если для приобретения квартиры привлекались заемные средства, то 70% от первоначальной суммы ипотеки, без процентов по кредиту.

Сертификат необходимо обналичить в течение 9 месяцев с момента его вручения. В ином случае получить средства, участвовать в программе второй раз невозможно.

Источник: https://potreb-prava.com/subsidii-i-lgoty/kak-poluchit-ot-gosudarstva-materialnuyu-pomoshh-na-priobretenie-kvartiry.html

Ссылка на основную публикацию